Blanqueo de dinero

El blanqueo de dinero es un proceso por el cual se oculta el origen de fondos generados de un modo ilegal.

El principal objetivo es hacer que los fondos aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema dentro del sistema financiero.

¿Hay diferencias entre blanqueo y lavado de dinero?

Técnicamente no, son sinónimos. No obstante, se utiliza los términos con distintos sentidos, se denomina blanqueo a aquel dinero que circula en el sistema financiero y proviene de evasiones fiscales, delitos tributarios, y otras actividades, las cuales se podrían cuadrar dentro de las “no tan dañinas”. En cambio, el lavado, sería aquel que proviene de venta de armas, drogas y otros productos del mercado negro.

Desde la década de los setenta, con el incremento del mercado de la droga y la globalización del crimen organizado se ha aumentado la conciencia colectiva en cuanto al problema del blanqueo de dinero.

Apoyados por el viejo y conocido secreto bancario, el núcleo financiero suizo, y otros paraísos fiscales, fueron utilizados por delincuentes que deseaban proteger el dinero generado por sus actividades ilegales.

Asimismo, no son sólo los bancos por donde se blanquea el dinero, sino que a través de empresas ficticias, casinos, restaurantes, joyerías, concesionarios de vehículos y agentes artísticos, entre otras.

Para frenar este libertinaje financiero, aparecieron varios instrumentos nacionales e internacionales en forma de medidas represivas provenientes de la legislación penal ordinaria y han creado una nueva relación entre las autoridades y los implicados en el sector financiero.

No obstante, el lavado o blanqueo en la actualidad están comprometidos política y militarmente ya por tradición. Para abolirlo habría que cambiar drásticamente el sistema, cosa que no ocurrirá.