Las Casas de Cambio, en cierta cantidad, siguen operando bajo irregularidades. Así lo determinó el Servicio de Administración Tributaria (SAT), mencionando que durante el 2011 sólo 1,100 centros cambiarios y 35 transmisores de dinero obtuvieron su registro ante el SAT. De esta manera, hay alrededor de 3,000 establecimientos que operan de manera informal.

En este sentido, se sigue la tendencia desfavorable que los establecimientos informales están abusando del sector pese a las modificaciones realizadas el pasado 3 de agosto a la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito.

Recordamos que, los cambios realizados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), llevan a que los establecimientos tenían tiempo hasta el 2 de noviembre del 2011 para poder llevar a cabo la modificación de su registro de autorización para operar; sin embargo, aún existen cientos de establecimientos que no realizaron su inscripción y continúan activos.

Asimismo, es importante saber que antes, los centros estaban registrados como personas físicas, pero con las disposiciones establecidas en la ley se les obligó a inscribirse como centros mercantiles ante el SAT.

Los cambios realizados en la normativa tienen la finalidad de mantener regulado el sector de cambio de divisas, además limitar el lavado de dinero. En cuanto al reporte, deberá fortalecer la supervisión dentro y fuera de la institución. Asimismo, dentro de lo que será la supervisión interna se encuentra implementada actualmente por medio de un reporte por parte de las instituciones supervisadas, pero solamente a través de documentación básica, como los estados financieros y datos generales de operación.

Las modificaciones en la ley también establecen que las casas de cambio deberán permitir a la CNBV que los inspeccione una vez al año y además pagar 30,000 pesos por ello.

Casa de Cambio Tamibe se constituye en el año 1988 y funciona en forma ininterrumpida hasta el día de hoy, siempre buscando tener una estructura de personal estable y cumpliendo cabalmente con los clientes, en precio, servicio y seriedad.

Es una casa de cambio especializada en el manejo de efectivo con altos estándares de seguridad, manejándose con soltura en el sector financiero.

Se encuentra bajo la supervisión de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público aplica a las Casas de Cambio y bajo el manto de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, logrando estándares de cumplimiento elevados.

Actualmente, Tamibe maneja todas las divisas del mundo, llegando a operar con hasta 10,000.00 dolares para a cada uno de sus clientes. Asimismo, compra documentos en dólares y también operan con metales amonedados.

Casa de Cambio Tamibe cerró sus operaciones el 31 de Julio de 2009, dando vida a Tamibe, S.A. de C.V. bajo la figura de Centro Cambiario y manteniendo cuatro de las sucursales en operación.

Para poder operar se le solicita la siguiente información y documentación:

Por operaciones entre $500.00 y $ 4,999.99 dólares:

• Credencial de Elector o Pasaporte Vigente
• Lugar de nacimiento
• Domicilio completo

Por operaciones entre $ 5,000.00 dólares a $ 10,000.00 dólares, adicionalmente:

• Comprobante de domicilio
• Registro Federal de Contribuyentes
• Actividad Económica
• Número de teléfono en donde se le pueda localizar

Al igual que todas las casas de cambio, Intercambio Express, se trata de una compañía de envió de dinero que se especializa en la transferencia de dinero hacia México, Centroamerica, Sudamerica y el Caribe.

Es una empresa que hace años envía remesas en el mercado y sabe bien lo que hispanos en los Estados Unidos piensan y requieren

Una pieza fundamental de su servicio es la cantidad de agentes, junto a la buena calidad de servicio correspondida por el trabajo en los negocios donde se ubican los puntos de venta.

¿A que países puedo enviar dinero?

• Intercambio Express ofrece servicio de remesas a Mexico, Guatemala, Honduras, El Salvador, Nicaragua, Ecuador, Peru, Republica Dominicana, Colombia, Brasil y Argentina.

¿Existe algún beneficio al enviar dinero con Intercambio Express?

• Con Intercambio Express tu dinero llega rapido y seguro. Además, al ser casa de cambio ofrece un tipo de cambio alto

¿En que lugares se puede cobrar el dinero?

• Existe una gran red de puntos de pago conformada por diversas casas de cambio, cajas de ahorro, negocios afiliados, oficinas telegráficas y los principales bancos de cada país.

¿Cuanto dinero recibiran las personas a quien envío?

• Para saber las comisiones, deberá acercarse a las agencias Ahí sin ningún compromiso, al instante y utilizando nuestro sistema de cálculo e información automática. El servicio estándar no tiene costo por transacción y el pago se realiza de 24 a 48 horas. En cambio, con el servicio express el costo es de 15 dólares y el pago se realiza el mismo día, siempre y cuando la transacción sea solicitada antes de las 14 horas.

A la hora de ver en qué ahorrar o invertir, la gran mayoría de las veces nos enfocamos en dólares como un lugar seguro, y con proyecciones de estabilidad a futuro. Sin embargo, debemos ser precavidos con este tema, dado que no es la mejor época para los dólares, aunque aquí le indicaremos cómo y dónde comprar dólares en México.

¿Existen restricciones en la compra de dólares?

Pues bien, la respuesta no es positiva ni negativa, dado que detrás del negocio criminal que culmina con el lavado de dinero que la delincuencia organizada en México realiza, las autoridades dieron la mejor respuesta que pudieron, colocando medidas precautorias para hacer más difícil y así eliminar la compra y venta de dólares con dinero ilegal en el mercado legal.

Asimismo, en nuestro país existe un flujo importante y activo de remesas que constituyen una de las entradas principales de dinero para México y muchas familias en el país.

A su vez, el monto máximo aplicable a las personas físicas que efectúen operaciones de compra en efectivo de dólares tiene nuevo límite en 250 dólares por operación, a diferencia del monto de 100 dólares considerado en las disposiciones anteriores. Básicamente, lo que se busca es limitar la entrada de grandes cantidades de dólares de procedencia ilícita a través de una frontera de característica porosa, según aclaró el ministro. Por ende, aquellos que quieran comprar o vender sus divisas, lo podrán hacer libremente.

¿Dónde comprar dólares?

Como en la mayoría de los países del mundo, los dólares están disponibles para el público en general en las casas de cambio, bancos y financieras habilitadas donde se puede comprar y vender dólares tanto al menudeo como al por mayor. Por esta razón, dejamos a continuación, una breve descripción de las casas de cambio con mayor relevancia en el país:

Intercam

Intercam provee servicios financieros a corporaciones multinacionales, corporaciones mexicanas y a individuos. Todos estos están certificados bajo la norma de ISO 9001:2000.

Servicios Personales

• Asesoría patrimonial:  Mercado de Dinero, Mercado de Capitales, Mercados Internacionales, Fondos de Inversión e ifondos
• Inversiones: Mercado de Dinero, Fondos de Inversión, Pagos y Divisas
• Pagos: Internacionales, Nacionales,  Cobranza Internacional y remesas
• Divisas:  icard, icambios y Compra-venta
• Seguros: de Autos, de Daños, de Vida, de Gastos Médicos, Hombre Clave y Planes de retiro

Centro Cambiario Canto

Dentro de los servicios de Centro Cambiario Canto tenemos:

• Compra venta de divisas
• Compra de remesas: Aceptación de cheques emitidos en el extranjero, Cheques del tesoro, Cheques oficiales, Cheques de caja, Cheques empresariales, Ordenes de dinero emitidas por cualquier empresa, Ordenes de dinero postal.
• Transferencias extranjero
• Recepción transferencias
• Giros
• Mexdolar
• Ordenes de pago
• Metales amonedados: Centro Cambiario Canto es un distribuidor autorizado del Banco de México y ofrece monedas de oro y plata mexicanos.
• Cambio monedas divisas
• Billetes divisas deteriorados: Compra de dólares americanos en billetes rotos, quemados, desgastados, pintados; mientras se presente el 51% del billete.

Casa Monex

Monex Grupo Financiero está conformado por tres entidades financieras:

• Banco Monex
• Monex Casa de Bolsa
• Monex Operadora de Fondos

Por medio de todos ellos ofece:

• Cambio de Divisas
• Cuenta Digital
• Fondos de Inversión
• Mercado Bursátil
• Fideicomisos
• Derivados
• Inversión Internacional
• Cartas de Crédito
• Crédito con Prenda Bursátil
• Factoraje de Exportación
• Créditos con Garantía de Inventarios
• Importación Ex-Im Bank

CI casa de cambio

Productos y Servicios ofrecidos por CI
Productos

• Cuentas de Cheques y Depósitos
• CIInversiones
• Cambio de Divisas
• Metales Amonedados
• Mesa de Dinero
• Fiduciario
• CI Net-Banca por Internet
• CIAuto – Crédito Automotriz

Servicios

• Pago Telmex
• Pago Tarjetas Amex
• Pago de Divisas con Tarjeta Bancaría
• Servicio a Domicilio
• Consejos de Seguridad Banca Electrónica

Intercam Casa de Cambio

Servicios que ofrece Intercam:

Divisas

• Icard: Tarjeta precargada y recargable en dólares para retirar efectivo en cualquier cajero automático de la red Visa del mundo.
• Compra y Venta de Billetes y monedas de curso legal y metales amonedados

Asesoría Patrimonial

Intercam ofrece soluciones a la medida para inversionistas que toman sus propias decisiones como para individuos que prefieren ser asesorados por expertos financieros.

Para estos, les da los siguientes beneficios:

• Seguridad de que sus inversiones son manejadas por expertos.
• Confianza de que un asesor lo guiará en el proceso de selección.
• Flexibilidad de cambiar su estrategia de inversión
• Atención personal

Casa de Bolsa Vector

Dentro de los servicios que ofrece Vector tenemos:

• Fondos de Inversión
• Mercado de Capitales
• Mercado de Dinero
• Cobertura de Riesgos
• Préstamo de Valores
• Mercados Globales
• Divisas
• Banca de Inversión
• Financiamiento Corporativo
• Servicios Fiduciarios
• Sistemas de Individualización
• Administración de Riesgos
• Servicios Especializados

Casa de cambio Tiber

Dentro de los servicios que la compañía ofrece se destacan los siguientes:

• Pago electrónico de operaciones
• Compra-Venta de Monedas: En Oro: Onza, Centenario, Azteca, Hidalgo, 1/2 Hidalgo, 1/4 Hidalgo, y 1/5 Hidalgo. En Plata: Onza Troy y Onza Libertad.
• Compra-Venta de Documentos
• Compra de Cheques de Viajero
• Compra-Venta de Transferencias
• Compra-Venta de Efectivo: Dólar Americano, Dólar Canadiense, Euro, Libra Esterlina, Corona Sueca y Yen Japonés

Dentro de las instituciones financieras que conforman las entidades del sistema financiero del país, las casas de cambio, o aquellas que operan como tales, son de gran ayuda para el habitante promedio, dado que permiten agilizar operaciones comerciales. Intercam es un grupo de empresas que opera en el sector financiero, ofreciendo soluciones integrales.

Intercam provee servicios financieros a corporaciones multinacionales, corporaciones mexicanas y a individuos. Todos estos están certificados bajo la norma de ISO 9001:2000.

Servicios Corporativos

• Inversiones: Mercado de Dinero, Fondos de Inversión, Pagos y Divisas
• Financiamiento Corporativo:  Comercio Exterior (Crédito de importación Ex-Im Bank) y, Financiamiento corporativo y Bursátil
• Pagos: Internacionales, Nacionales,  Cobranza Internacional y remesas
• Divisas:  icard, icambios y Compra-venta
• Fondos: Propios,  Distribuidos e iFondos
• Seguros: de Autos, de Daños, de Vida, de Gastos Médicos, Hombre Clave y Planes de retiro
• Fianzas

Servicios Personales

• Asesoría patrimonial:  Mercado de Dinero, Mercado de Capitales, Mercados Internacionales, Fondos de Inversión e ifondos
• Inversiones: Mercado de Dinero, Fondos de Inversión, Pagos y Divisas
• Pagos: Internacionales, Nacionales,  Cobranza Internacional y remesas
• Divisas:  icard, icambios y Compra-venta
• Seguros: de Autos, de Daños, de Vida, de Gastos Médicos, Hombre Clave y Planes de retiro

Centro Cambiario Canto fue fundada en 1989 como una empresa especializada en el mercado de compra y venta de divisas y metales preciosos amonedados, consolidándose con el paso del tiempo dentro del mercado cambiario como una de las mejores y más reconocidas empresas de servicios de esta índole del país.

Asimismo, Centro Cambiario Canto ofrece asesoría profesional de los funcionarios que lo integran y atención especializada a clientes corporativos.

Dentro de los servicios de Centro Cambiario Canto tenemos:

• Compra venta de divisas
• Compra de remesas: Aceptación de cheques emitidos en el extranjero, Cheques del tesoro, Cheques oficiales, Cheques de caja, Cheques empresariales, Ordenes de dinero emitidas por cualquier empresa, Ordenes de dinero postal.
• Transferencias extranjero
• Recepción transferencias
• Giros
• Mexdolar
• Ordenes de pago
• Metales amonedados: Centro Cambiario Canto es un distribuidor autorizado del Banco de México y ofrece monedas de oro y plata mexicanos.
• Cambio monedas divisas
• Billetes divisas deteriorados: Compra de dólares americanos en billetes rotos, quemados, desgastados, pintados; mientras se presente el 51% del billete.

Al igual que cuando mostramos el listado de las casas de cambio, ahora será el turno de las casas de bolsa que son sociedades anónimas que realizan operaciones para intermediar la oferta y la demanda de valores, y administran carteras de valores propiedad de terceros.

Aceptadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la cual se encuentra encargada de otorgar o revocar la autorización para operar, de emitir reglas de carácter general y de realizar la supervisión de dichas instituciones, son entidades que deben cumplir con las disposiciones dirigidas a las casas de bolsa por el Banco de México.

Las casas de bolsa están reguladas por la Ley del Mercado de Valores (LMV), pudiendo realizar las operaciones establecidas en el artículo 171 de dicha Ley.

En vigencia se encuentran las casas de bolsa siguientes:

• ABN Amro Securities (México), S.A. de C.V., Casa de Bolsa
• Acciones y Valores Banamex, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, Integrante del Grupo Financiero Banamex
• Actinver Casa de Bolsa, S.A. de C.V.
• Banc of América Securities, Casa de Bolsa, S.A. de C.V., Grupo Financiero Bank of América
• Barclays Capital Casa de Bolsa, S.A. de C.V.
• Base Internacional Casa de Bolsa, S.A de C.V.
• BullTick Casa de Bolsa, S.A. de C.V.
• Casa de Bolsa Arka, S.A. de C.V.
• Casa de Bolsa BBVA-Bancomer, S.A. de C.V.
• Casa de Bolsa Banorte, S.A. de C.V., Grupo Financiero Banorte
• Casa de Bolsa Credit Suisse (México), S.A. de C.V., Grupo Financiero Credit Suisse (Mexico)
• Casa de Bolsa Finamex, S.A.B. de C.V.
• Casa de Bolsa Multiva, S.A. de C.V., Grupo Financiero Multiva
• Casa de Bolsa Santander, S.A. de C.V., Grupo Financiero Santander
• Deustche Securities, S.A. de C.V., Casa de Bolsa
• GBM Grupo Bursátil Mexicano, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, Grupo Financiero GBM
• HSBC Casa de Bolsa, S.A. de C.V., Grupo Financiero HSBC
• ING (México), S.A. de C.V., Casa de Bolsa, ING Grupo Financiero
• IXE Casa de Bolsa, S.A. de C.V., IXE Grupo Financiero
• Interacciones Casa de Bolsa, S.A. de C.V., Grupo Financiero Interacciones
• Intercam Casa de Bolsa, S.A. de C.V.
• Inversora Bursátil, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, Grupo Financiero Inbursa
• Invex Casa de Bolsa, S.A. de C.V., Grupo Financiero Invex
• J.P. Morgan Casa de Bolsa, S.A. de C.V., J.P. Morgan Grupo Financiero
• Masari Casa de Bolsa, S.A.
• Merrill Lynch México, S.A. de C.V., Casa de Bolsa
• Monex Casa de Bolsa, S.A. de C.V.
• Morgan Stanley México Casa de Bolsa, S.A. de C.V.
• Protego Casa de Bolsa, S.A. de C.V.
• Scotia Inverlat,Casa de Bolsa, S.A. de C.V., Grupo Financiero Scotiabank Inverlat
• UBS Casa de Bolsa, S.A. de C.V.
• Valores Mexicanos Casa de Bolsa, S.A. de C.V.
• Value, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, Value Grupo Financiero
• Vanguardia Casa de Bolsa, S.A. de C.V.
• Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V.

Monex Divisas fue fundada en 1985 con el objetivo de dar atención al mercado de empresas corporativas con necesidades de compra-venta de divisas.

Monex Grupo Financiero está conformado por tres entidades financieras:

• Banco Monex
• Monex Casa de Bolsa
• Monex Operadora de Fondos

Por medio de todos ellos ofece:

• Cambio de Divisas
• Cuenta Digital
• Fondos de Inversión
• Mercado Bursátil
• Fideicomisos
• Derivados
• Inversión Internacional
• Cartas de Crédito
• Crédito con Prenda Bursátil
• Factoraje de Exportación
• Créditos con Garantía de Inventarios
• Importación Ex-Im Bank

Monex cuenta con autorización por parte de Banco de México para la operación de futuros y derivados. Además, está autorizado como formador de mercados en MexDer.

Para mayores informes en como comenzar a operar divisas con Banco Monex, le agradeceremos comunicarse a los siguientes telefonos:

• Desde el Distrito Federal al: 5231-4500
• Del interior al: 01800 746-6639

Si quiere saber dónde está la sucursal Monex más cercana a su hogar, ingrese aquí.

Una casa de cambio es una entidad organizada que permite a clientes cambiar una divisa por otra. Es conocida también por el término en francés “bureau de change” o bien con el término en inglés “exchange“.

Actualmente, las casas de cambio están ubicadas dentro de bancos o agencias de viajes, como así también en aeropuertos internacionales, estaciones de trenes, etc. Sus utilidades provienen de usar dos variables: la tasa de cambio o cotización que usan para calcular transacciones, y una comisión explícita por su servicio.

A su vez, existen diferentes Casas de Cambio o empresas que se dedican al cambio de divisas, por ejemplo, en México se encuentran los Centros Cambiarios que son empresas comerciales que tienen como objetivo principal atender al transuente común y las Casas de Cambio que en ese País se trata de Instituciones financieras que son reguladas por las mismas entidades del gobierno federal que regulan a los Bancos y Casas de Bolsa.

En una casa de cambio se puede visualizar un tablero con el “valor para la compra” y “valor para la venta” para cada moneda con la que se trabaja.

Además, se cobra una comisión, usualmente, como un porcentaje del monto a cambiar, sujeto a un cargo mínimo por transacciones de bajo monto. No obstante, las casas de cambio que están carentes de comisión, compensan con las cotizaciones que ofrecen.

A continuación, algunas de las más importantes casas de cambios que operan en México:

• B y B Casa de Cambio
• Base Internacional Casa de Bolsa
• Casa de Cambio Catorce
• Casa de Cambio Monex
• Casa de Cambio Plus
• Casa de Cambio Tamibe
• Casa de Cambio Tiber
• Centro Cambiario Canto
• Comercio Internacional Express
• Consultoría Internacional Casa de Cambio
• Girotec
• Intercam Casa de Cambio
• Order Express
• San Jorge
• Vector Divisas

Consultoría Internacional (CI) se fundó en 1984, como una casa de cambio corporativa.

Durante los últimos más de 25 años, CI desarrolló importantes niveles de eficiencia, seguridad y competitividad, siendo estos factores centrales los que le marcan la línea a seguir en el mercado cambiario.

Como resultado del proceso de crecimiento, CI se posicionó como una de las mejores opciones de servicios cambiarios en México.

CI da un importante paso en abril del 2008 para convertirse en CIBanco, Institución de Banca Múltiple, con el firme propósito de posicionarse en el sistema bancario nacional.

Productos y Servicios ofrecidos por CI

Productos

• Cuentas de Cheques y Depósitos
• CIInversiones
• Cambio de Divisas
• Metales Amonedados
• Mesa de Dinero
• Fiduciario
• CI Net-Banca por Internet
• CIAuto – Crédito Automotriz

Servicios

• Pago Telmex
• Pago Tarjetas Amex
• Pago de Divisas con Tarjeta Bancaría
• Servicio a Domicilio
• Consejos de Seguridad Banca Electrónica