Cambio Peso Dolar
Ha reaparecido una vieja regulación en el mercado de dinero. Según la Secretaría de Hacienda anunció que los centros cambiarios dejarán de ser supervisados por el Servicio de Administración Tributaria (SAT) en lo que respecta a lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Ahora, estará a cargo de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
De esta manera, las entidades sin aún estar bajo regulación se sujetarán a las mismas reglas antilavado que el resto de los participantes del sistema financiero. En este sentido, veremos como tendrán que aplicar políticas de identificación y conocimiento del usuario, en vez de clientes.
Entre los controles a realizar deberán emitir reportes de transacciones en efectivo en dólares americanos, de operaciones relevantes y de las internas preocupantes. En virtud de ello, será menester poseer sistemas automatizados, ajustar sus estructuras internas y cumplir con todas las disposiciones de carácter internacional.
Asimismo, tendrán la obligación de crear un comité de comunicación y control como órgano colegiado.
Así se establece en las nuevas disposiciones de carácter general que se publicaron en el Diario Oficial de la Federación, en las cuales se homologan en lo posible las obligaciones impuestas a las entidades financieras.
El problema es clave dado que a nivel nacional como internacional hay una gran preocupación por el aumento de operaciones por parte de la delincuencia organizada en materia de lavado de dinero y del terrorismo y su financiamiento.
Dado que México forma parte del Grupo de Acción Financiera sobre Blanqueo de Capitales, resulta de suma importancia incrementar el nivel de adecuación de la normativa vigente de acuerdo con los estándares internacionales que dicho organismo ha instrumentado que han sido reconocidos por diversos países, así como por organizaciones internacionales como el Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional.
Recordamos algunas medidas antilavado:
Prohibido el pago en efectivo de más de 200,000 pesos para adquirir los siguientes bienes:
- Autos
- Joyas
- Boletos de apuestas o sorteos
- Aviones
- Barcos
A su vez, será el límite de 1 millón de pesos para la transmisión de propiedad o constitución de derechos reales sobre bienes inmuebles.
Actualización 15 de Noviembre 2012
En la fecha de hoy la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) anunció que seguirá con su combate frontal contra los seudo centros cambiarios que operan de manera irregular en el país, como parte del proceso de depuración que se lleva a cabo en este sector.
La CNBV se encuentra verificando el cumplimiento de la ley anti lavado de dinero, se espera aplicar la primera sanción económica en aproximadamente cuatro meses. El rango de multas iría de los 100 a 100,000 días de salario mínimo, cantidad que puede aumentar derivado de la suma de observaciones.
Y es que de acuerdo con la Asociación Nacional de Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero (ANCEC-TD) operan alrededor de dos mil entidades de manera irregular.
La CNBV tiene registrados 1,537 centros cambiarios y 55 transmisores de dinero que operan de manera regular.
