Lavado de dinero México

México se consagra como el país donde más cantidad de denuncias por lavado de dinero ha tenido en este último tiempo, llegando casi a un monto total de 40,000 millones de pesos desde 2006, según revelaron fuentes de Hacienda y Crédito Público.

Según el organismo, la regulación financiera de los bancos, las casas de bolsa y las casas de cambio es efectiva, pero lamentablemente nada es perfecto.

Asimismo, durante la reunión anual de primavera del Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Mundial (BM), se subrayó que la banca cumple con cabalidad los estándares internacionales.

En base a los procedimientos que se llevan a cabo, se produce la detección de flujos irregulares en el sistema financiero a partir de los reportes hechos por los bancos, lo cual les permite a las autoridades organizar, articular y ejecutar acciones.

Por su parte, la regulación es igual de efectiva para lo que respecta a las casas de bolsa y las casas de cambio, que son supervisadas por la Comisión Bancaria y de Valores.

En esta fecha, el Congreso aprobó la minuta el último día de sesiones, donde realizó cambios y fue devuelta al Senado y está pendiente su ratificación en la Cámara Alta, que ya no puede modificarla.

¿Cuáles son los principales cambios?

En este caso, se da lugar a la prevención e identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita y de financiamiento al terrorismo, donde el gobierno federal a través de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y la PGR tendrán la opción de rastrear el dinero del narcotráfico y el crimen organizado nacional e internacionalmente en bancos, casas de cambio, inmobiliarias, hipotecarias, joyerías, constructoras, distribuidoras automotrices y casas de juegos.

Asimismo, sitúa como sujetos responsables de identificar el delito, a través de reportes a la autoridad y de conocer a detalle la fuente de financiamiento de sus clientes y prohíbe liquidar o pagar en efectivo, aunque no mediante transferencia bancaria, bienes inmuebles por un monto superior a 1 millón de pesos, asimismo, la venta de automóviles, aviones, vehículos marítimos por 400,000 pesos, compra de joyería y obras de arte por 300,000 pesos, juegos de apuesta, sorteos y servicios de vigilancia por 200,000 pesos.

Clases de dinero negro:

• Dinero negro en sentido estricto: Es aquél que procede de actividades ilegales (tráfico de drogas, tráfico de armas, prostitución, contrabando, etc).
• Dinero negro en sentido amplio: Es todo dinero que no haya sido declarado, sea cual sea el motivo. El caso más frecuente es la evasión de impuestos.
• Como producto de actividades ilegales, el dinero negro puede ser un indicio de dichas actividades

Técnicas de lavado de dinero:

• Estructurar, Trabajo de hormiga o pitufeo
• Complicidad de un funcionario u organización
• Complicidad de la banca
• Mezclar
• Compañías de fachada o de portafolio
• Compraventa de bienes o instrumentos monetarios
• Contrabando de efectivo
• Transferencias bancarias o electrónicas
• Transferencias inalámbricas o entre corresponsales
• Falsas facturas de importación / exportación o “doble facturación”
• Garantías de préstamos